Precisa de ajuda para criar um orçamento ou administrar suas finanças do dia a dia? Está procurando minimizar dívidas ou criar um plano para quitá-las? Recebeu uma grande quantia de dinheiro recentemente? Talvez queira começar a poupar para o futuro, mas não sabe como fazer investimentos inteligentes? Está aproveitando ao máximo seu 401(k)? Já planejou seu patrimônio?
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Estas são algumas das perguntas com as quais um consultor financeiro pode ajudá-lo. Mas, assim como a gama de potenciais necessidades de aconselhamento financeiro é diversa e vasta, o mesmo acontece com o conjunto de consultores financeiros. Nem todo profissional financeiro está qualificado para auxiliar na ampla gama de necessidades financeiras existentes, e sua função ao selecionar um é garantir que ele seja treinado e experiente na(s) área(s) em que você precisa de ajuda. Além disso, o consultor financeiro é alguém que terá acesso a algumas das suas informações mais pessoais e você pode esperar trabalhar com ele por um período significativo. Portanto, a decisão de contratar um consultor financeiro deve ser bem pensada e assertiva.
Reunimos uma breve série de etapas para ajudar você no processo e uma coleção de recursos para consultar ao longo do caminho.
Que tipo de consultor financeiro eu preciso? O termo “consultor financeiro” significa simplesmente alguém que vende produtos, serviços ou consultoria financeira, e não denota nenhum treinamento, certificação ou especialização específica. Em vez disso, “consultor financeiro” é usado como um termo abrangente para descrever diversos tipos de profissionais financeiros. Alguns dos tipos mais comuns de planejamento e consultoria financeira são realizados pelos profissionais listados abaixo.
Planejador Financeiro Certificado (CFP®): Pessoa qualificada para auxiliar em todas as áreas de planejamento financeiro. O Conselho de Normas para Planejadores Financeiros Certificados® oferece esta designação profissional a indivíduos que concluíram seus extensos requisitos educacionais e de avaliação.